Co je to investiční dotazník a co o vás prozradí?
Investování je skvělý způsob, jak zhodnotit svůj kapitál a zabezpečit si lepší budoucnost. Než ale začnete, je důležité poznat svůj investiční profil. A právě k tomu slouží investiční dotazník, který slouží jako praktický nástroj k určení vašeho investičního profilu, míry tolerance k riziku investičních cílů.
K čemu slouží investiční dotazník?
Investiční dotazník je základní krok před zahájením investování. Banky, investiční společnosti nebo poradci jej používají k tomu, aby zjistili váš vztah k riziku, vaše cíle a zkušenosti s investováním.
Co zjišťuje investiční dotazník?
- Investiční horizont - na jak dlouho chcete investovat.
- Tolerance k riziku - jaké ztráty jste ochotni akceptovat.
- Investiční cíle - co chcete investováním dosáhnout
Proč je důležitý?
- Zajišťuje, že vaše investice odpovídají vašim cílům a toleranci k riziku.
- Pomáhá nastavit investiční strategii na míru.
- Splňuje zákonné požadavky regulátorů.
Klíčová role investičního profilu
Každý investor je jedinečný. Někdo hledá bezpečí a stabilitu, jiný je ochoten podstoupit vyšší riziko za vidinou větších zisků. Pomocí investičního dotazníku zjistíte, který typ investora vám nejvíce odpovídá. Rozlišujeme tři základní typy, které můžete vidět v následující tabulce:
Tabulka: typy investorů a jejich zaměření
Jak investiční dotazník vyplnit?
Investiční dotazník je stručný, jasný a zaměřený na klíčové oblasti. Obsahuje otázky, které vám pomůžou zjistit:
- Znalosti a zkušenosti - povědomí o investičních nástrojích, jako jsou akcie, fondy či dluhopisy
- Finanční situaci - výše úspory, příjmů i finanční rezervy
- Očekávání - požadované výsledky (výše výnosu) a preferovaný časový horizont
Vyplňte dotazník snadno a rychle
- Dotazník vyplníte online nebo s poradcem.
- Získáte svůj investiční profil.
- Na jeho základě vám budou doporučeny vhodné produkty.
Jaké jsou další kroky po vyplnění dotazníku?
Po vyhodnocení dotazníku budete vědět, jaký typ investora jste. To vám pomůže lépe se orientovat ve světě investic a vybrat si vhodné produkty.
Díky tomuto kroku si nastavíte investiční strategii, která bude odpovídat vašim potřebám a cílům.