Články
5. 2. 2025Adam Šmerda

Co je to diverzifikace a proč je důležitá?

Diverzifikace znamená rozložení investic do různých tříd aktiv, sektorů, regionů nebo investičních nástrojů. Hlavním cílem diverzifikace je minimalizovat riziko spojené s kolísáním hodnoty jednotlivých investic. Pokud jedna část portfolia zaznamená pokles, jiná může růst. Diverzifikace pomáhá zmírnit riziko, ale nemůže zcela eliminovat dopady systémových rizik na hodnotu portfolia. Investoři mohou diverzifikovat například mezi akcie, dluhopisy, komodity, nemovitosti či alternativní aktiva, jako jsou fondy zaměřené například na umění nebo kryptoměny.

Proč je diverzifikace důležitá?

Snižování rizik

Hlavním přínosem diverzifikace je snížení rizika. Například, pokud má investor všechna svá aktiva ve stejné třídě, například pouze v technologických akciích, je vystaven vysokému riziku při poklesu tohoto sektoru. Rozložení investic do různých sektorů nebo regionů pomáhá zmírnit dopad negativních událostí.

Lepší využití investičních příležitostí

Diverzifikované portfolio umožňuje investorovi těžit z růstu různých odvětví. Například, když jedna část portfolia těží z rozmachu umělé inteligence, jiná může profitovat z růstu v energetice nebo obranném průmyslu. Tento přístup zvyšuje šanci stabilnější výnosy, protože růst v jedné části portfolia může kompenzovat pokles v jiné. Vyvážený růst však závisí na vhodném rozložení investic.

Stabilita příjmů

Pro investory, kteří hledají pravidelný příjem, může pomoct snížit volatilitu. Rozložení investic mezi různé nástroje, jako jsou dividendové akcie a státní dluhopisy, může pomoci zajistit relativně stabilní tok příjmů, a to i během období ekonomické nejistoty. Nicméně zcela stabilní příjmy nelze garantovat.

Jak správně diverzifikovat své portfolio?

Zvažte různé třídy aktiv

Diverzifikace zahrnuje kombinaci akcií, dluhopisů, nemovitostí a dalších alternativních aktiv. Například nemovitosti mohou poskytnout stabilní příjem z nájmů, zatímco akcie mohou přinášet vyšší výnosy, ale s vyšší mírou rizika.

Investujte napříč sektory a regiony

Rozšíření investic do různých sektorů, jako je zdravotnictví, technologie nebo energetika, snižuje závislost na výkonu jednoho odvětví. Regionální diverzifikace zase chrání před ekonomickými a politickými riziky v konkrétní zemi nebo oblasti.

Pravidelně revidujte své portfolio

Trhy se neustále mění, a proto je důležité pravidelně přehodnocovat složení portfolia. Některé investice mohou časem ztrácet na významu, zatímco jiné nabízejí nové příležitosti.

Tento příklad slouží pouze jako ilustrační návrh a může se lišit podle preferencí, rizikového profilu a cílů jednotlivých investorů.

Tabulka  

Tabulka: ukázkový příklad rozložení investice u CYRRUS pro portfolio v hodnotě 5 milionů

 Graf a Tab                    Tabulka a graf: ukázkový příklad rozložení portfolia u CYRRUS      

Shrnutí

Diverzifikace portfolia je nezbytným krokem pro každého investora, který hledá snížení rizika a zvýšení šancí na dlouhodobou ochranu svého kapitálu (nezajišťuje však úplnou stabilitu v případě systémových krizí). Rozložení rizik mezi různá aktiva a sektory nejen minimalizuje riziko, ale také zvyšuje šance na dlouhodobý úspěch. Pravidelným přehodnocováním a přizpůsobováním portfolia můžete zajistit, že bude stále odpovídat vašim cílům a měnícím se podmínkám trhu.

Diverzifikace s CYRRUS

CYRRUS dbá na diverzifikaci portfolií svých klientů a věnuje maximální péči tomu, aby bylo portfolio vyvážené a v souladu s investiční strategií každého jednoho klienta. Naši investiční makléři jsou odborníky ve svém oboru a zajišťují profesionální a individuální přístup ke každému klientovi.


Portrét autora
Adam Šmerda
Analytik
Zpět na přehled