Správa portfolia
SPRÁVA PORTFOLIA
Správa portfolia je investiční služba, která spočívá v obhospodařování majetku zákazníka na základě smlouvy se zákazníkem. Zákazník při této investiční službě svěřuje část svého majetku formou vkladu do portfolia obchodníkovi, který zákazníkův majetek obhospodařuje podle ve smlouvě dohodnuté investiční strategie. Obchodník není oprávněn postoupit správu portfolia na třetí osobu.
Charakteristika obhospodařování portfolia
Pro koho je obhospodařování portfolia určeno?
Na jakých trzích lze obhospodařovat portfolia?
Výhody obhospodařování portfolia u společnosti CYRRUS, a.s.
Obhospodařování portfolia jako alternativa podílových fondů
Spolupráce se zahraničními finančními institucemi
Charakteristika obhospodařování portfolia
Cílem individuálního obhospodařování portfolia je zhodnocení finančních prostředků klienta na finančních trzích.
Správce portfolia je povinen dodržovat podmínky definované klientem v investiční strategii
(investiční nástroje, podstupované riziko, apod.). Na současných finančních trzích je třeba mít značené zkušenosti,
odborné znalosti a přehled o mnoha faktorech ovlivňujících cenu aktiv. Neméně důležité je mít dostatek času na
sledování informací a jejich vyhodnocování. Proto se řada investorů obrací právě na investiční profesionály, kteří
mají vše potřebné pro úspěšné obchodování na finančních trzích. Díky tomu investor nemusí denně
sledovat vývoj na světových finančních trzích a neustále vyhledávat nejlepší investiční příležitosti. Vhodným
načasováním investic lze kladné výsledky obhospodařování daňově optimalizovat. Samozřejmostí je neustálý přehled
klienta o jeho portfoliu. Informace jsou poskytovány prostřednictvím webové aplikace, výpisů či osobní komunikace.
Pro koho je obhospodařování portfolia určeno?
Obhospodařování portfolia je určeno pro fyzické i právnické osoby. Charakteristickým rysem klienta
využívající tuto službu je požadavek svěřit investování obchodníkovi bez vlastní přímé účasti klienta. Správce
specializující se na danou oblast investic připraví pro investora individuální portfolio "šité na
míru", dle jeho požadavků na očekávaný výnos, rizikovost a likviditu investice.
Na jakých trzích lze obhospodařovat portfolia?
Prostřednictvím služby obhospodařování portfolia ve společnosti CYRRUS, a.s, lze investovat prakticky do
jakýchkoliv aktiv na světě. Lze participovat na vývoji akcií v Evropě a USA, na
vývoji asijských a jihoamerických ekonomik, stejně tak jako investovat do ropy, zlata, nemovitostí, dluhopisů a
jiných aktiv. Dle míry averze klienta k riziku se pak volí vhodný typ investičního nástroje (garantovaný,
částečná riziková ochrana, bez rizikové ochrany).
CYRRUS, a.s., je první společností, ve které lze na účtech vedených v CZK investovat na vybraných evropských trzích do akcií (SUPERSPAD) a do investičních certifikátů obchodovaných na německých trzích.
CYRRUS, a.s., je první společností, ve které lze na účtech vedených v CZK investovat na vybraných evropských trzích do akcií (SUPERSPAD) a do investičních certifikátů obchodovaných na německých trzích.
Výhody obhospodařování portfolia ve společnosti CYRRUS
- Obchodování bez poplatků společnosti CYRRUS, téměř nulové transakční náklady, pouze poplatky trhu
- Investice v CZK do téměř jakéhokoli aktiva na světě
- Zainteresovanost obchodníka na zisku klienta
- Individuální přístup ke každému klientovi, dle cílů klienta a vztahu k riziku navrhneme optimální investiční plán
- Dokonalý přehled o portfoliu kdykoli a kdekoli (webová aplikace)
- Spolupráce se zahraničními finančními institucemi umožňuje přístup k produktům, které nejsou běžné na českém trhu
- Maximální likvidita investice - portfolio lze kdykoli zpeněžit, bez sankčních poplatků
- Možnosti investic do moderních produktů (investiční certifikáty)
- Bezplatné investiční konzultace a poradenství
- Bezplatné vedení majetkového účtu
- Portfolio je možné rozšiřovat (zužovat) dle možností klienta
Typy našich klientů
Konzervativní profil (Plná garance návratnosti)
Typickým konzervativním klientem je právnická či fyzická osoba, která hledá výnosnější alternativu k bankovním
depozitním produktům (např. termínované vklady). Podmínkou investora je minimální riziko, tedy plná garance
návratnosti vstupní investice. Především v době nízkých úrokových sazeb na světových finančních trzích tento
alternativní způsob uložení finančních prostředků plní své cíle.
Našim klientům nabízíme celou řadu možností, jak investovat s plnou garancí návratnosti vloženého kapitálu při zachování likvidity a možnosti zajímavějších výnosů oproti klasickým bankovním produktům.
Našim klientům nabízíme celou řadu možností, jak investovat s plnou garancí návratnosti vloženého kapitálu při zachování likvidity a možnosti zajímavějších výnosů oproti klasickým bankovním produktům.
Typickým představitelem těchto investičních nástrojů jsou garantované certifikáty, které poskytují plnou garanci vložených finančních prostředků (od emitentů s vysokým ratingem) v době své splatnosti a jejichž výnosnost je odvozena např. od vývoje akciových indexů, cen komodit apod. Výnosnost garantovaných certifikátů není tedy přímo závislá na výši úrokových sazeb. Stávají se oblíbenou alternativou ke klasickým bankovním produktům právě z důvodu možnosti dosahovat výrazně vyšších výnosů než je běžná právě u termínovaných účtu a jím podobných nástrojů.
Středně rizikový profil
Takový klient požaduje vyšší výnosnost, ale zároveň není ochoten podstupovat plné riziko spojené s investicí do akcií
a jím podobných nástrojů. Klasickými nástroji tohoto investora jsou smíšené podílové fondy.
Alternativním řešením mohou být nástroje s částečnou rizikovou ochranou proti propadu, případně individuální portfolio složené z nástrojů od plné garance až po určitou procentuelní část rizikovějších nástrojů.
Alternativním řešením mohou být nástroje s částečnou rizikovou ochranou proti propadu, případně individuální portfolio složené z nástrojů od plné garance až po určitou procentuelní část rizikovějších nástrojů.
V Evropě (EU) si získali vysokou oblibu diskontové certifikáty, které v sobě mají zabudovanou částečnou rizikovou ochranu. Díky jejich konstrukci může investor vydělávat i na stagnujících a mírně klesajících trzích.
Akciový profil
Tento klient požaduje vysoký výnos při ochotě podstoupit vyšší riziko než v předchozích dvou případech. V delším
horizontu je pak zpravidla odměněn vyšším výnosem. Klasickým nástrojem takového investora jsou akciové fondy.
Alternativou je individuální obhospodařování portfolia na bázi akcií, indexových certifikátů a jím podobných
investičních nástrojů.
Obhospodařování portfolia jako alternativa podílových fondů
Oproti klasickým podílovým fondům…
- Neplatíte vstupní poplatky
- Dosahujete s indexovými nástroji stejné zhodnocení jako trh (většina fondů neumí trh dlouhodobě překonat)
- Okamžitá likvidita na zavolání po telefonu
- Možnost ovlivnění investice
- Přímá motivace obchodníka na Vašem zisku
- Individuální přístup
- Aktivní řízení portfolia správcem
Výhody fondů zůstávají zachovány…
-
Široká diverzifikace aktiv
-
Investice bez nutnosti sledovat trh a mít potřebné znalosti
-
Volba míry rizika a jemu odpovídající potenciální výnos (od garantovaných produktů až po klasické akciové indexové investice)
-
Možnost kurzového zajištění v případě investic v cizích měnách
-
Možnosti investic na exotických trzích a různých tématech (např. energie, voda)
Informace o portfoliu
Naši klienti jsou pravidelně informováni o vývoji na portfoliích prostřednictvím měsíčních výpisů
(elektronickou nebo písemnou formou). Samozřejmostí je možnost sledování portfolií prostřednictvím webové aplikace na
internetu, kde klient nalezne všechny potřebné údaje o své investici. Individuální přístup ke klientům v naší
společnosti umožňuje i fakultativní telefonické informování a poskytování komentářů k vývoji na trzích správcem
portfolia.
Na přání klienta lze zasílat např. analýzy a denní reporty k vývoji na finančních trzích.
Na přání klienta lze zasílat např. analýzy a denní reporty k vývoji na finančních trzích.
Spolupráce se zahraničními finančními institucemi
Vzhledem k malému a v některých oblastech relativně nerozvinutému finančnímu trhu v ČR spolupracujeme s renomovanými
zahraničními finančními institucemi, díky kterým mají naši klienti přístup k produktům, které nejsou na trhu běžně
dostupné. Pro naše klienty zajišťujeme privátní emise, především garantovaných produktů na různá
podkladová aktiva (od určitých finančních částek může klient podkladové aktivum sám zvolit). Tyto produkty mohou být
zajímavým doplňkem klientských portfolií.
Investiční strategie
Investiční strategie představuje "rámec" pevně daný zákazníkem, který musí být dodržován. Dodržování investičních
strategií správcem je obchodníkem kontrolováno. Investiční strategie slouží především ke stanovení limitů rizika a
předurčuje tedy i potenciální výnosnost. V omezeních investiční strategie lze nastavit i další parametry investice
např. nasměrování investic do určité oblasti nebo do určitých investičních nástrojů. U strategií vedených v cizích
měnách lze volit i zajištění proti pohybu měnových kurzů.
Definované investiční strategie
Ve všech uvedených investičních strategiích investor může zvolit omezující podmínky obhospodařování.
Od částky 5 mil. Kč umožňujeme volbu zcela vlastní investiční strategie.
Jak začít
Investiční proces
Potenciální zájemce o obhospodařování portfolia zvolí na nezávazném osobním setkání a po poradě se správcem portfolia
investiční strategii. Investiční strategie představuje "rámec" pevně daný zákazníkem, který musí být ze strany
správce dodržován.
Správce řídí dle parametrů investiční strategie portfolia tak, aby bylo dosaženo co nejvyššího zhodnocení. Kromě
limitů stanovených v investiční strategii se správce portfolia řídí výstupy analytického oddělení a doporučeními
investičního výboru.
Informace
Zajímá Vás, co ovlivňuje současný vývoj na kapitálových trzích? Chcete znát alternativy k podílovým fondům? Přejete
si navrhnout investiční portfolio na míru dle Vašich požadavků? Potřebujete poradit s Vaším stávajícím
portfoliem?
Potenciálnímu zájemci o obhospodařování portfolia nabízíme osobní schůzku, na které naši specialisté prezentují
investorovi možnosti investování finanční prostředků. Po specifikaci požadavků zadaných klientem, navrhne správce
investiční strategii, případně následně sestaví investiční portfolio. Tato služba je poskytována
zdarma, bez ohledu na to, zda se zájemce pro investici rozhodne či nikoliv. Obrátit se můžete na
některého z našich správců uvedených níže.
Uzavření smlouvy
Prvním krokem je podpis smlouvy o obhospodařování cenných papírů, poučení investora o rizicích, vyplnění investičního dotazníku a výběr investiční strategie. Pro uzavření smluv je nutné předložit
Uzavření smlouvy
Prvním krokem je podpis smlouvy o obhospodařování cenných papírů, poučení investora o rizicích, vyplnění investičního dotazníku a výběr investiční strategie. Pro uzavření smluv je nutné předložit
- Občanský průkaz (v případě právnické osoby originál nebo notářsky ověřený výpis z obchodního rejstříku ne starší 6 měsíců a občanský průkaz osoby či osob oprávněných jednat jménem společnosti). Osoby s cizí státní příslušností předloží místo občanského průkazu cestovní pas.
- Výpis ze Střediska cenných papírů (SCP) nebo alespoň číslo účtu v SCP, pokud zákazník takový účet má. V případě, že zákazník nemá založen účet v SCP, společnost CYRRUS, a.s., mu účet založí.
- Zákazník může zmocnit osobu, která bude oprávněna uzavřít smlouvy a podávat pokyny jeho jménem. Podpis zmocnitele a zmocněnce na plné moci musí být vždy úředně ověřen.
- Smlouvy lze uzavřít v sídle společnosti, na semináři pořádaném společností, nebo korespondenčně (nutné úřední ověření podpisů na jednom vyhotovení smluv).
Druhým krokem je složení finančních prostředků např. na účet číslo 128 826 733 / 0300 (ČSOB) s variabilním symbolem
rodného čísla či IČ u právnických osob.
Kontakty:
CYRRUS, a.s. - BRNO
Mgr. Peter Dömény - správce portfolia
Veveří 111 (PLATINIUM), 616 00 Brno
Tel.: +420 - 538 705 763
Fax: +420 - 538 705 733, domeny
cyrrus.cz
Mgr. Peter Dömény - správce portfolia
Veveří 111 (PLATINIUM), 616 00 Brno
Tel.: +420 - 538 705 763
Fax: +420 - 538 705 733, domeny
cyrrus.cz
CYRRUS, a.s. - PRAHA
Ing. Jindřich Rovný - správce portfolia
Anděl Park - vchod B
Radlická 14 150 00 Praha 5 - Smíchov
Tel.: +420 - 221 592 374
Fax: +420 - 221 592 366, rovnycyrrus.cz
Ing. Jindřich Rovný - správce portfolia
Anděl Park - vchod B
Radlická 14 150 00 Praha 5 - Smíchov
Tel.: +420 - 221 592 374
Fax: +420 - 221 592 366, rovny
cyrrus.cz
Obhospodařování portfolia
Je investiční služba podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu, která spočívá v obhospodařování
majetku zákazníka na základě smlouvy se zákazníkem, je-li součástí majetku investiční nástroj.
